Банк России, как главный регулятор банковской системы в России, имеет широкий спектр полномочий и направлений контроля деятельности коммерческих банков. Основные направления контролирующих функций ЦБ РФ включают: 1. Финансовый мониторинг: Банк России контролирует соблюдение коммерческими банками требований по противодействию легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. В рамках этой функции Банк России может проверять операции банка на предмет соблюдения антикоррупционных и антиотмывочных норм. 2. Кредитный мониторинг: Банк России контролирует кредитную политику коммерческих банков, включая оценку кредитоспособности заемщиков, качество кредитного портфеля, соблюдение требований к резервированию и ликвидности. В рамках этой функции Банк России может проверять кредитные договоры и другие документы, связанные с кредитной деятельностью банка. 3. Банковский надзор: Банк России контролирует соблюдение коммерческими банками нормативных требований, включая капиталовложения, ликвидность, управление рисками, внутренний контроль и др. В рамках этой функции Банк России может проверять финансовые отчеты, кассовую книгу и другие документы, связанные с операционной деятельностью банка. 4. Регулирование и нормативное регулирование: Банк России разрабатывает и внедряет нормативные акты, регулирующие деятельность коммерческих банков. В рамках этой функции Банк России может проверять соблюдение банками требований по установленным нормам и правилам. В отношении проведения комплексной проверки коммерческого банка, Банк России имеет право требовать предоставление различных документов, включая выписки со счетов, кредитные договоры, кассовую книгу и другие, для проверки соблюдения банком требований регулятора. Однако, конкретные требования и процедуры проверки могут быть уточнены в законодательстве и нормативных актах Банка России.
Ваши описания о деятельности Банка России в качестве главного регулятора банковской системы в России верны. Банк России действительно осуществляет контроль и надзор за коммерческими банками в нескольких направлениях.
Финансовый мониторинг является одним из важных направлений контролирующей функции Банка России. Он включает проверку соблюдения банками требований по противодействию легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Банк России может проверять операции банка на предмет соблюдения антикоррупционных и антиотмывочных норм.
Кредитный мониторинг также является важным направлением контроля Банка России. Он включает контроль кредитной политики коммерческих банков, оценку кредитоспособности заемщиков, качество кредитного портфеля, а также соблюдение требований к резервированию и ликвидности. Банк России может проверять кредитные договоры и другие документы, связанные с кредитной деятельностью банка.
Банковский...
