Влияние финансовых технологий на процессы выявления легализации доходов, полученных преступным путём

Аннотация: Данное исследование рассматривает влияние финансовых технологий на процессы выявления легализации доходов, полученных преступным путем. Финансовые технологии, также известные как финтех, представляют собой инновационные решения в области финансов, которые включают в себя использование цифровых платформ, блокчейн-технологий, искусственного интеллекта и других современных инструментов. Исследование основано на анализе существующих исследований, статистических данных и экспертных мнений. Оно обнаруживает, что финансовые технологии имеют значительное влияние на процессы выявления легализации доходов, полученных преступным путем. Во-первых, финтех-инструменты позволяют автоматизировать и улучшить процессы мониторинга финансовых транзакций. Благодаря использованию алгоритмов машинного обучения и искусственного интеллекта, можно выявить аномальные или подозрительные операции, которые могут указывать на легализацию преступных доходов. Во-вторых, блокчейн-технологии предоставляют прозрачность и непрерывность...