Решение задачи
Банк России решил провести комплексную проверку коммерческого банка. В этой связи Банк России потребовал выписки со счетов банка, все креди...
Условие:
Банк России решил провести комплексную проверку коммерческого банка. В этой связи Банк России потребовал выписки со счетов банка, все кредитные договоры, кассовую книгу и другие документы. Дайте квалифицированное юридическое заключение и консультацию по следующим вопросам: По каким направлениям Банк России может контролировать деятельность коммерческого банка? Каковы основные направления контролирующих функций ЦБ РФ?
Решение:
Банк России, как главный регулятор банковской системы в России, имеет широкий спектр полномочий и направлений контроля деятельности коммерческих банков. Основные направления контролирующих функций ЦБ РФ включают:
1. Финансовый мониторинг: Банк России контролирует соблюдение коммерческими банками требований по противодействию легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. В рамках этой функции Банк России может проверять операции банка на предмет соблюдения антикоррупционных и антиотмывочных норм.
2. Кредитный мониторинг: Банк России контролирует кредитную политику коммерческих банков, включая оценку кредитоспособности заемщиков, качество кредитного портфеля, соблюдение требований к резервированию и ликвидности. В рамках этой функции Банк России может проверять кредитные договоры и другие документы, связанные с кредитной деятельностью банка.
3. Банковский надзор: Банк России контролирует...
